La información que figura en este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2024 (declaraciones presentadas en 2025).
La mayoría de los contribuyentes reciben una devolución al presentar su declaración de la renta anual, pero no es así para todo el mundo. Algunos contribuyentes tienen una deuda con el IRS en la época de la declaración de la renta porque no se les retiene lo suficiente de su nómina, han ganado más de lo habitual o su situación fiscal ha cambiado y ya no cumplen los requisitos para beneficiarse de las mismas desgravaciones fiscales que tenían en el pasado. La buena noticia es que, con una planificación adecuada, puedes evitar tener que pagar dinero el año que viene.
Ajusta tus retenciones
Una de las formas más sencillas de evitar sorpresas a la hora de presentar la declaración de la renta es comprobar anualmente las retenciones fiscales. También es necesario revisar las retenciones del formulario W-4 cada vez que cambie tu situación personal o financiera. Si debes dinero al IRS en la época de la declaración de la renta, puede que sea el momento de actualizar tu formulario W-4. Para ello, descarga el formulario W-4 de la página web del IRS, rellena tus datos y envíalo a tu empresa. En nuestro artículo de aquí te ofrecemos instrucciones sencillas paso a paso sobre cómo rellenar tu formulario W-4. Para saber si vas por buen camino para recibir una liquidación fiscal o una devolución de impuestos, puedes utilizar la calculadora de retenciones del IRS. Esta herramienta te muestra qué ajustes debes realizar para que se te deduzca la cantidad adecuada de impuestos de tu nómina. Si se te retienen demasiados impuestos federales sobre la renta, te corresponde una devolución. Si se te retiene muy poco, es posible que acabes debiendo impuestos.
Paga los impuestos estimados si trabajas por cuenta propia
¿Trabajas en el sector del transporte compartido o de la entrega de comida a domicilio? ¿Tienes tu propio negocio? Es posible que tengas que realizar pagos trimestrales a cuenta de impuestos. Por lo general, esto se aplica a los trabajadores por cuenta propia, autónomos y contratistas, ya que los impuestos no se retienen automáticamente de sus ingresos. Si prevés que deberás más de 1.000 dólares en impuestos al presentar tu declaración anual, tendrás que pagar impuestos a cuenta. En 2024, los pagos a cuenta de impuestos vencenel 15 de abril,el 17 de junio, el 16 de septiembre yel 15 de enero del año que viene.
Ahorrar para la jubilación puede reducir tu base imponible
Ahorrar para la jubilación puede ayudarte a ahorrar dinero en tus impuestos y prepararte para vivir cómodamente en tus años dorados. Puedes abrir una cuenta IRA tradicional, lo que te permitirá apartar hasta 7.000 dólares (8.000 dólares si tienes 50 años o más) para 2024. Sin embargo, si quieres ahorrar más dinero, aportar al plan 401k de tu empresa puede ser una mejor opción. Este año, puedes aportar hasta 23.000 dólares a un plan 401k (30.500 dólares si tienes 50 años o más). Intenta ahorrar todo lo que puedas, ya que cada dólar que aportes reduce tu base imponible, por lo que pagarás menos impuesto sobre la renta.
Ten en cuenta que las prestaciones por desempleo están sujetas a impuestos.
Especialmente en la situación económica actual, no es raro que las personas cobren prestaciones por desempleo para poder mantenerse a flote mientras buscan otro trabajo. Sin embargo, muchas personas no se dan cuenta de que se consideran ingresos sujetos a impuestos. Si no se te retienen impuestos (o se te retienen muy pocos), podrías acabar teniendo que pagar una deuda tributaria o recibir una devolución menor de lo previsto. Para evitar sorpresas, es recomendable rellenar el formulario W-4V, «Solicitud de retención voluntaria», para que la administración retenga los impuestos de cada pago.
Guarda bien los recibos importantes
A la hora de presentar la declaración de la renta, tienes la opción de detallar los gastos o aplicar la deducción estándar. Para el ejercicio fiscal 2024, la deducción estándar es de 14 600 dólares para solteros o casados que presenten la declaración por separado, de 21 900 dólares para cabezas de familia y de 29 200 dólares para matrimonios que presenten la declaración conjunta. Si tus gastos deducibles superan esa cantidad, entonces tiene más sentido detallar los gastos. La Agencia Tributaria (IRS) te permite deducir gastos médicos y dentales no reembolsables, intereses hipotecarios, donaciones benéficas, pérdidas en juegos de azar, etc. Por lo tanto, conservar los recibos adecuados puede ahorrarte dinero.
Aprovecha todas las desgravaciones fiscales permitidas por la ley
Cuantas más desgravaciones y deducciones fiscales puedas solicitar, mayor será tu ahorro. Utilizar ezTaxReturn para presentar tu declaración de la renta minimiza los errores y puede ayudarte a aprovechar todas las desgravaciones fiscales a las que tienes derecho. Por ejemplo, los trabajadores con bajos ingresos pueden optar al Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo, cuyo importe oscila entre 632 y 7.830 dólares para el ejercicio fiscal 2024. Las familias con hijos menores de 17 años pueden solicitar el crédito fiscal por hijos, que asciende a un máximo de 2.000 dólares por cada hijo que cumpla los requisitos. Los estudiantes universitarios también pueden optar a créditos fiscales por estudios, que pueden reducir su factura fiscal o suponer un dinero extra en su bolsillo. Si quieres conocer algunas desgravaciones fiscales muy interesantes, puedes leer aquí nuestro artículo sobre las desgravaciones fiscales que más se suelen pasar por alto.
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