La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
Si esperabas recibir una devolución este año pero no la has recibido, puede haber varias razones que lo expliquen. Es posible que tu devolución simplemente se haya retrasado o que, sencillamente, no cumplieras los requisitos para recibirla.
A continuación, vamos a explicar algunas de las razones más habituales por las que es posible que no recibas una devolución de impuestos.
En primer lugar, comprueba el estado de tu devolución
Si tienes derecho a una devolución pero aún no la has recibido, lo primero que debes hacer es consultar el estado de tu devolución en la Agencia Tributaria (IRS).
Accede a la sección «¿Dónde está mi devolución?» en la página web del IRS para comprobar el estado de tu devolución. (También puedes utilizar la aplicación IRS2Go para comprobar el estado de tu devolución desde tu dispositivo móvil).
Necesitarás:
- Tu número de la Seguridad Social o tu número de identificación fiscal individual (ITIN)
- Tu situación fiscal
- El importe exacto de la devolución que figura en tu declaración
Podrás consultar el estado de tu devolución en un plazo de 24 horas desde que el IRS reciba tu declaración presentada por vía electrónica, o unas cuatro semanas después de enviar por correo tu declaración en papel.
Más información: ¿Cuándo recibiré mi devolución de impuestos?
Cómo funciona:
Una vez que hayas iniciado sesión, podrás ver el estado de tu reembolso:
- Declaración recibida: el IRS ha recibido tu declaración y la está tramitando.
- Reembolso aprobado: el IRS ha aprobado tu reembolso y está preparando su pago para la fecha indicada.
- Reembolso enviado: el IRS ha enviado el reembolso a tu banco o te lo ha enviado por correo. Pueden pasar 5 días hasta que aparezca en tu cuenta bancaria o varias semanas hasta que te llegue el cheque por correo.
Si tu declaración se retrasa o el IRS nunca la ha recibido, es posible que tengas que volver a presentar tu declaración de la renta.
Solo debes volver a presentar tu declaración de la renta si se dan todas estas circunstancias:
- Te corresponde un reembolso
- Presentaste la solicitud en papel hace más de seis meses
- La herramienta «¿Dónde está mi devolución?» no indica que el IRS haya recibido tu declaración.
Más información: ¿Dónde está mi devolución de impuestos estatales?
5 motivos habituales por los que no has recibido un reembolso
Si no cumplías los requisitos para recibir una devolución o nunca la recibiste, estas son algunas de las razones por las que podría haber sido así:
1. Eres autónomo
Se calcula que hay unos 27 millones de trabajadores autónomos en EE. UU. Si eres uno de los muchos trabajadores que el año pasado cambiaron su formulario W-2 por un 1099, es posible que tu obligación tributaria sea diferente a la de ejercicios fiscales anteriores.
Uno de los factores que más influyen en tu posible devolución es la forma en que se calculan y se pagan los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
A diferencia de los trabajadores por cuenta ajena, a quienes su empresa retiene los impuestos de su nómina, los autónomos deben calcular sus ingresos previstos para el año siguiente y pagar los impuestos trimestralmente en función de esa cifra. Si subestimas tus ingresos, tendrás que pagar impuestos al final del año. Si, por el contrario, los sobreestimas y, por lo tanto, pagas de más, es posible que recibas una devolución.
Ten en cuenta que, si no pagas a tiempo tus impuestos estimados trimestrales, podrías incurrir en sanciones cuando llegue la temporada de declaración de la renta.
Más información: Cómo presentar la declaración de impuestos de una pequeña empresa [Guía para principiantes]
2. No se te retuvieron suficientes ingresos en tus nóminas
Cada vez que recibes tu nómina, se retiene una parte de esos ingresos y se abona al Estado en concepto de impuestos. Cuando empieces un nuevo trabajo, deberás rellenar el formulario W-4, «Certificado de exenciones de retención del empleado», para facilitar información sobre tu situación fiscal y las posibles exenciones de retención.
Si el importe de los impuestos retenidos a lo largo del año es inferior a tu obligación tributaria total, deberás pagar impuestos sobre la diferencia.
Consejo fiscal: Utiliza la herramienta de cálculo de retenciones del IRS para calcular cuánto debe retenerte tu empresa en tus nóminas.
3. Eres víctima de un fraude fiscal
La temporada de la declaración de la renta es el momento ideal para que los estafadores intenten sacarte el dinero que tanto te ha costado ganar. Los ladrones de identidad se harán pasar por el IRS para obtener tus datos personales y así poder presentar una declaración de la renta a tu nombre y quedarse con tu devolución.
El IRS nunca se pondrá en contacto contigo por correo electrónico, mensajes de texto o redes sociales para solicitarte información personal o financiera. Por lo tanto, si recibes un correo electrónico, un mensaje de texto o una llamada en la que se hacen pasar por el IRS, se trata de una estafa.
Si estás a la espera de una devolución pero aún no la has recibido, comprueba el estado de tu devolución directamente con el IRS. Si el estado indica «Devolución enviada» y han pasado ya varias semanas, es posible que hayas sido víctima de un fraude fiscal.
Si has hecho clic en un enlace de un mensaje fraudulento o has facilitado información personal o financiera, denúncialo en IdentityTheft.gov para obtener un plan de recuperación gratuito y personalizado.
4. Tu devolución se ha utilizado para saldar una deuda
Si tienes pagos de impuestos atrasados, el IRS puede embargar tu devolución para destinarla al pago de tu deuda. Esto también puede aplicarse a otras deudas, entre las que se incluyen:
- Préstamos estudiantiles impagados
- Pagos atrasados de la pensión alimenticia
- Deuda por prestaciones por desempleo
- Obligaciones fiscales en materia de impuesto sobre la renta estatal
Si quedan fondos tras haber liquidado la deuda, el importe restante de la devolución se abonará mediante cheque o mediante ingreso directo, tal y como se solicitó inicialmente en la declaración.
5. No has solicitado todas las desgravaciones y deducciones fiscales a las que tienes derecho
Las deducciones y los créditos fiscales pueden reducir considerablemente tu base imponible y el importe final a pagar en el IRPF. Pero solo si los solicitas. El IRS no aplicará automáticamente las deducciones y los créditos a los que tienes derecho. Por lo tanto, asegúrate de informarte bien para averiguar a qué deducciones puedes optar.
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Los artículos y contenidos publicados en este blog se ofrecen únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe interpretarse como, asesoramiento jurídico, financiero o profesional. Se recomienda a los lectores que soliciten el asesoramiento profesional adecuado y que realicen su propio análisis antes de tomar cualquier decisión basada en la información facilitada.
