La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
Mira, lo entendemos. No eres un experto en impuestos. Solo eres una persona normal que quiere ahorrarse unos cuantos dólares haciendo su propia declaración de la renta. Tanto si es tu primera vez como si eres un experto, las normas fiscales pueden resultar complicadas y, en algún momento, seguro que te surgen dudas. Por suerte para ti, ezTaxReturn está aquí para ayudarte a completar tu declaración de la renta. Respondemos a las 10 preguntas más frecuentes sobre impuestos, para que puedas evitar cometer errores que te salgan caros.
¿Cómo sé si tengo que presentar la declaración de la renta?
Por lo general, tendrás que presentar la declaración si tus ingresos brutos superan el umbral de declaración. La cantidad que puedes ganar antes de estar obligado a presentar la declaración depende de tu edad, tu situación fiscal y de si eres una persona a cargo. La tabla siguiente muestra los requisitos de declaración para 2023 para la mayoría de los contribuyentes.
| Situación fiscal | Edad a finales de 2023 | Ingresos |
| Sólito | Menores de 65 años | $13,850 |
| 65 años o más | $15,700 | |
| Declaración conjunta de matrimonio | Ambos cónyuges menores de 65 años | $27,700 |
| Uno de los cónyuges tiene 65 años o más | $29,200 | |
| Ambos cónyuges tienen 65 años o más | $30,700 | |
| Casados que presentan la declaración de la renta por separado | Cualquier edad | $5 |
| Jefe de familia | Menores de 65 años | $20,800 |
| 65 años o más | $22,650 | |
| Cónyuge supérstite que cumple los requisitos | Menores de 65 años | $27,700 |
| 65 años o más | $29,200 |
También tendrás que presentar una declaración si has obtenido al menos 400 dólares en concepto de ingresos por trabajo por cuenta propia. Para obtener más información sobre quién debe presentar la declaración, consulta la Publicación 501 del IRS.
Aunque no hayas ganado mucho dinero el año pasado, sigue siendo una buena idea presentar la declaración de todos modos. Es posible que tengas derecho a una devolución de los impuestos retenidos de tu salario o que cumplas los requisitos para un crédito fiscal reembolsable, como el Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo. No pierdas la oportunidad de llevarte un dinero extra a casa. Haz tu declaración de la renta con ezTaxReturn y te ayudaremos a conseguir cada dólar que te mereces.
¿Cuándo vence el plazo para presentar la solicitud?
La fecha límite para presentar la declaración de la renta es el 15 de abril de 2024. No obstante, si necesitas más tiempo, puedes solicitar una prórroga que te dará seis meses adicionales para presentarla.
¿Qué documentos necesito para presentar mi declaración de la renta?
El formulario más habitual para preparar la declaración de la renta es el W-2. Normalmente, recibirás una copia de tu empresa a finales de enero. Si tu W-2 no te ha llegado a mediados de febrero, ponte en contacto con tu empresa actual o anterior para solicitar una copia. Cuando te pongas en contacto con ellos, verifica tu dirección para asegurarte de que tienen tus datos correctos en sus archivos. Si el problema no se resuelve antes de finales de febrero, ponte en contacto con el IRS llamando al 1-800-829-1040 para solicitar ayuda. En cualquier caso, debes presentar tu declaración antes del 15 de abril. Además de tu formulario W-2, también necesitarás tener a mano tu número de la Seguridad Social y los datos de tu cuenta bancaria para recibir la devolución.
¿Cómo presento la solicitud?
Hay varias formas de presentar la declaración de la renta. Puedes:
- Contrata a un profesional,
- Utiliza un programa informático de declaración de impuestos, o
- Descarga los formularios y rellénalos tú mismo.
La forma más rápida y sencilla de hacer el trámite es utilizar ezTaxReturn. Te guiaremos paso a paso y te garantizamos que nuestros cálculos son 100 % precisos. Además, si tu situación fiscal es sencilla, puedes presentar una declaración federal sencilla de forma GRATUITA.
¿Cuánto tardaré en recibir mi devolución?
Una vez aceptada tu declaración, el IRS tramita la mayoría de las devoluciones en un plazo de 21 días. Sin embargo, el proceso puede alargarse si tu declaración requiere una revisión adicional. Quienes presenten su declaración antes de tiempo también deben tener en cuenta que, si solicitan el crédito fiscal por ingresos del trabajo o el crédito fiscal adicional por hijos, su devolución no se tramitará antes de mediados de febrero.
¿Dónde está mi reembolso?
La mejor forma de obtener información sobre tu devolución es utilizar la herramienta«¿Dónde está mi devolución?» en la página web del IRS. Puedes empezar a realizar el seguimiento de tu devolución 24 horas después de presentar la declaración por vía electrónica o 4 semanas después de enviarla por correo. Para conocer el estado de tu devolución, debes introducir tu número de la Seguridad Social (SSN), tu situación fiscal y el importe exacto de la devolución. A partir de ahí, el sistema de seguimiento te mostrará el estado de tu devolución. Verás una de estas tres opciones: «Declaración recibida», «Reembolso aprobado» o «Reembolso enviado». No habrá una fecha de reembolso hasta que el IRS haya tramitado y aprobado tu declaración. La forma más rápida de obtener tu reembolso es presentar la declaración por vía electrónica y elegir el ingreso directo como método de reembolso.
¿Cuál es el mejor momento del día para ponerse en contacto con el IRS?
Lo mejor es llamar a primera hora de la mañana. Las líneas telefónicas del IRS están abiertas de lunes a viernes, de 7:00 a 19:00 (hora local). Los residentes en Hawái y Alaska deben guiarse por la hora del Pacífico. Pueden llamar al 1-800-829-1040. Durante la temporada de presentación de declaraciones, el tiempo medio de espera al teléfono es de 13 minutos. Sin embargo, los tiempos de espera suelen ser más largos los lunes y martes, durante el fin de semana del Día de los Presidentes y en torno a la fecha límite de abril. Ten a mano la siguiente información cuando llames:
- Tu número de la Seguridad Social (SSN) o número de identificación fiscal individual (ITIN) y tu fecha de nacimiento
- Situación fiscal
- Declaración de la renta del año anterior
- La declaración de la renta de la que quieres hablar
- Cualquier notificación o carta que te haya enviado el IRS
¿Qué pasa si presento la declaración fuera de plazo?
Si no puedes presentar la declaración antes de la fecha límite y prevés que tendrás un saldo pendiente de pago, podrías tener que hacer frente a dos costosas sanciones. La primera es una sanción por impago, que asciende al 0,5 % de los impuestos adeudados por cada mes de retraso, hasta un máximo del 25 %. La segunda es una sanción por no presentación, que asciende al 5 % de los impuestos adeudados por cada mes de retraso, hasta un máximo del 25 %. Además, el importe pendiente acumulará intereses diarios. El tipo de interés es el tipo federal a corto plazo más un 3 %. Aunque no puedas pagar dentro del plazo, al menos presenta la declaración a tiempo o solicita una prórroga para hacerlo.
¿Cómo puedo solicitar una prórroga para presentar la declaración de la renta?
Si necesitas más tiempo para presentar tu declaración de la renta, rellena y envía el formulario 4868 al IRS antes del 15 de abril. Esto te dará seis meses adicionales, es decir, hasta el 15 de octubre de 2024, para preparar tu declaración de la renta. Ten en cuenta que solicitar una prórroga solo te da más tiempo para presentar la declaración sin que se te apliquen sanciones, pero no te da más tiempo para pagar.
¿Durante cuánto tiempo tengo que conservar mis documentos fiscales?
La mayoría de los contribuyentes pueden destruir sus documentos fiscales tres años después de haber presentado la declaración. Tres es el número mágico, ya que ese es el plazo que tiene el IRS para someterte a una inspección fiscal. También es el plazo para presentar una declaración rectificativa si detectas un error después de que tu declaración haya sido aceptada. Sin embargo, hay algunas excepciones a la regla. Si presentas una declaración fraudulenta o no te molestas en presentar ninguna, conserva tus documentos indefinidamente. Si no declara todos sus ingresos y la cantidad no declarada supera el 25 % de los ingresos brutos que figuran en su declaración, conserve sus documentos durante 6 años. Por último, si presenta una reclamación por pérdidas derivadas de una deducción por deuda incobrable o por valores sin valor, conserve sus documentos durante 7 años.
Los artículos y contenidos publicados en este blog se ofrecen únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe interpretarse como, asesoramiento jurídico, financiero o profesional. Se recomienda a los lectores que soliciten el asesoramiento profesional adecuado y que realicen su propio análisis antes de tomar cualquier decisión basada en la información facilitada.
